來(lái)源：刑事實(shí)務(wù)

轉自：法眼觀(guān)察

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浙江省高級人民法院、浙江省人民檢察院、浙江省公安廳

關(guān)于印發(fā)《關(guān)于辦理套路貸刑事案件的指導意見(jiàn)》的通知

浙公通字[2018]25號

各市、縣（市、區）人民法院、人民檢察院、公安局：

為統一執法思想，提高執法效能，依法、準確、有力懲治無(wú)抵押貸校園貸車(chē)貸房貸裸貸等表現形式的套路貸犯罪活動(dòng)，省高級人民法院、省人民檢察院、省公安廳制定了《關(guān)于辦理套路貸刑事案件的指導意見(jiàn)》?，F印發(fā)給你們，請認真遵照執行，執行中遇有問(wèn)題及時(shí)報告上級主管部門(mén)。

2018年3月18日

關(guān)于辦理套路貸刑事案件的指導意見(jiàn)

為依法懲治套路貸犯罪活動(dòng)，保護公民、法人和其他組織的合法權益，維護社會(huì )秩序，根據《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》、兩高兩部《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問(wèn)題的指導意見(jiàn)》等法律和有關(guān)司法解釋規定，結合本省工作實(shí)際，制定本意見(jiàn)。

一、總體要求

近年來(lái)，假借民間借貸之名，通過(guò)虛增債務(wù)簽訂虛假借款協(xié)議制造資金走帳流水肆意認定違約轉單平帳等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段，非法占有公私財物的套路貸犯罪日益猖獗，此類(lèi)犯罪嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全和其他合法權益，嚴重擾亂金融市場(chǎng)秩序，嚴重妨害司法公正，嚴重影響人民群眾安全感和社會(huì )和諧穩定，社會(huì )危害性大，人民群眾反映強烈。

各級人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)要對套路貸犯罪堅持全鏈條全方位打擊，堅持依法從重懲處，堅持最大限度追贓挽損，進(jìn)一步健全工作機制，堅決有效遏制套路貸犯罪活動(dòng)，努力實(shí)現法律效果、社會(huì )效果統一。公安機關(guān)要依法及時(shí)受案、立案和開(kāi)展偵查工作，對符合移訴條件的一律移送起訴;檢察機關(guān)在審查逮捕和審查起訴過(guò)程中，要嚴格依法審查，從嚴掌握不捕和不起訴適用條件，對符合起訴條件的，及時(shí)依法提起公訴;法院要堅持依法從重懲處，從嚴掌握緩刑適用條件，注重利用財產(chǎn)刑及涉案財物處置打擊套路貸犯罪的經(jīng)濟基礎。

二、案件定性

(一)對套路貸刑事案件的定性，要結合案件的本質(zhì)特征從整體把握，套路貸犯罪的主觀(guān)目的是非法占有公私財物，部分犯罪主體帶有黑惡團伙性質(zhì)。

(二)犯罪嫌疑人、被告人以違約金保證金中介費服務(wù)費行業(yè)規矩等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽(yáng)借款合同、房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的各類(lèi)合同或者與被害人進(jìn)行相關(guān)口頭約定，制造資金給付憑證或證據，制造各種借口單方面認定被害人違約并要求償還虛高借款，在被害人無(wú)力償還的情況下，進(jìn)而通過(guò)討債或者利用其制造的明顯不利于被害人的證據向法院提起民事訴訟等各種手段向被害人或其近親屬施壓，以實(shí)現侵占被害人或其近親屬合法財產(chǎn)的目的，一般情況下應當以侵犯財產(chǎn)類(lèi)犯罪定罪處罰。對實(shí)施上述套路貸行為的，可參照以下情形加以認定：

1.犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施套路貸犯罪時(shí)，未采用明顯暴力或者威脅手段，被害人依約定交付資金的，則犯罪嫌疑人、被告人的行為從整體上屬于以非法占有為目的，虛構事實(shí)、隱瞞真相騙取被害人財產(chǎn)的詐騙行為，一般可以詐騙罪追究刑事責任。

2.犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施套路貸犯罪時(shí)，既采用了虛構事實(shí)、隱瞞真相的詐騙手段，又采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段，同時(shí)構成詐騙、搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟等多種犯罪的，依據刑法的規定數罪并罰或者按照處罰較重的定罪處罰。暴力手段包括但不限于所謂的談判協(xié)商調解以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等使被害人產(chǎn)生心理恐懼或心理強制等軟暴力手段。

(三)在套路貸犯罪案件中，相關(guān)犯罪嫌疑人、被告人不明知真實(shí)借貸情況，幫助實(shí)施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，或者幫助捏造事實(shí)提起民事訴訟，符合故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虛假訴訟罪的構成要件的，對該部分犯罪嫌疑人、被告人以相關(guān)罪名追究刑事責任。

三、共同犯罪認定

(一)多人共同實(shí)施套路貸犯罪，犯罪嫌疑人、被告人應對其參與的或組織、指揮的全部犯罪行為承擔刑事責任。在其所參與的犯罪環(huán)節中起主要作用的，可以認定為主犯;起次要或輔助作用的，可以認定為從犯。

有證據證明三人以上組成較為嚴密和固定的犯罪組織，有預謀、有計劃地實(shí)施套路貸犯罪，已經(jīng)形成犯罪集團的，應當認定為犯罪集團，對首要分子，應當按照集團所犯的全部罪行處罰。

(二)明知他人實(shí)施套路貸犯罪的，具有以下情形之一的，以共同犯罪論處，但法律和司法解釋另有規定的除外：

1.協(xié)助制造現金支付、銀行走賬記錄、第三方支付記錄等虛假給付事實(shí);

2.協(xié)助辦理司法公證的;

3.提供資金、場(chǎng)所、交通等幫助的;

4.協(xié)助以虛假事實(shí)提起民事訴訟的;

5.非法出售、提供公民個(gè)人信息的;

6.幫助、掩飾、隱瞞轉移犯罪所得及其產(chǎn)生收益，套現、取現的;

7.中介人員長(cháng)期參與套路貸犯罪活動(dòng)的;

8.其他符合共同犯罪的情形。

上述規定的明知他人實(shí)施‘套路貸’犯罪，應當結合被告人的認知能力、既往經(jīng)歷、行為次數和手段、與他人關(guān)系、獲利情況、是否因套路貸犯罪受過(guò)處罰、是否故意規避調查等主客觀(guān)因素進(jìn)行綜合分析認定。

四、犯罪數額認定和涉案財物處理

(一)在套路貸犯罪數額的認定上，要把握套路貸行為的犯罪本質(zhì)，將其與民間借貸區別開(kāi)來(lái)，從整體上對其予以否定性評價(jià)。除了被害人實(shí)際收到的本金外，虛高的本金、雙方約定的利息以及被告人在借貸過(guò)程中以違約金保證金中介費服務(wù)費等名義收取的費用均應作為犯罪數額予以認定。

(二)犯罪嫌疑人、被告人已將違法所得財物用于清償債務(wù)或者轉讓給他人，具有下列情形之一的，應當依法追繳：

1.對方明知是違法所得財物而收取的;

2.對方無(wú)償取得違法所得財物的;

3.對方以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得違法所得財物的;

4.對方取得違法所得財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的。

他人善意取得套路貸違法所得財物的，不予追繳。